Цивилизация
United Traders — это инвестиционная платформа, которая дает возможность вкладывать средства в рисковые активы на финансовом рынке, в их числе криптовалюты, ICO и внебиржевой рынок. Недавно сооснователь компании Дмитрий Белоусов в видеоблоге организации заявил, что их сайт заблокирован Роскомнадзором, что означает прекращение привлечения и работы с клиентами из РФ. В самой компании это связывают с тем, что ЦБ РФ приравнял ее к нелегальным организациям.
В пресс-службе Банка России «Газете.Ru» пояснили, что по закону на территории страны могут работать и предлагать финансовые услуги только компании, которые внесены в реестры регулятора или имеют лицензию ЦБ. А при игнорировании и нарушении таких условий компания попадает под подозрения о ведении нелегальной деятельности на финансовом рынке.
В пресс-службе ЦБ добавили, что в случае заключения договора с такими компаниями граждане лишают себя протекции российских регуляторов. Это означает, что при возникновении проблем человеку придется рассчитывать на органы регулирования и законодательства той страны, с лицензией которых работает организация. По этой причине, чтобы обезопасить граждан, ЦБ в сотрудничестве с другими уполномоченными органами работает над пресечением незаконной финансовой деятельности.
Директор CreativePRO Михаил Митрофанов в беседе с «Газетой.Ru» напомнил, что это далеко не первая и не единственная компания, попавшая в «черный список» Банка России. Вместе с тем он считает, что попадание в список нелегальных финансовых компаний не является однозначным сигналом о ее нестабильности или ненадежности. По этой причине клиентам нет смысла бросаться сломя голову выводить все свои активы, говорит Митрофанов.
Однако, как и при любом другом ограничении, у клиентов-обладателей активов в таких компаниях могут возникнуть проблемы. Так, главным риском продолжения работы с такими организациями Митрофанов назвал трудности с банковскими переводами, которые попросту не пропустят банки-корреспонденты.
Вторым камнем преткновения для людей, которые хотят работать с такого рода компаниями, остается вполне очевидный риск попасть на реального мошенника. Эксперт подчеркивает, что людям стоит быть внимательнее при выборе брокерских компаний, не являющихся легальными участниками российского биржевого рынка.
«Если вы попадете на мошенников, после перевода денег на зарубежный счет вероятность возврата средств практически равна нулю», — рассказал директор CreativePRO.
Как защититься от мошенников
Эксперт считает, что основной способ, который позволяет сократить такие риски — это предварительное изучение отчетности подобных компаний, которое поможет убедиться в их финансовой устойчивости. Также может помочь классическая стратегия диверсификации рисков — не хранить все активы на счетах только одного брокера.
При выборе брокерской компании Митрофанов рекомендует обращать на возможность открытия демо-счета.
«У каждого приличного брокера есть возможность открыть демо-счет на 1-3 месяца и изучить технические нюансы его работы вдоль и поперек. Этот этап необходим для сведения риска технических ошибок в дальнейшем к нулю»,
— поделился он.
Основатель «Школы Практического Инвестирования» Федор Сидоров также отметил, что Центробанк начал активное регулирование брокерских компаний. Он подчеркнул, что при таком объеме организаций, находящихся в списке запрещенных (Interactive Brokers, «Альпари» (Alpari Limited), Exante (XNT LTD)), сделать правильный выбор непросто.
Эксперт рассказал, что клиенты Interactive Brokers уже вывели средства со счетов, большая часть инвесторов теперь предпочитает работать через организации, которые имеют лицензии на право торговли на территории РФ.
Поэтому он советует работать с легализованными ЦБ компаниями, чтобы застраховать себя от потерь.
Глава инвестиционного департамента inv.lu Анастасия Тарасова в беседе с «Газетой.Ru» сказала, что нельзя дать однозначно правильный совет инвесторам, которые вкладывают средства через компанию, попавшую под регулирование Банка России.
Тарасова считает логичным шагом вывод активов, особенно для инвесторов, которые не готовы к сложностям, возникающим при внесении компании в черный список ЦБ. Если же клиент готов рискнуть, то эксперт советует дождаться дальнейшего развития ситуации и уже потом принимать решение.
Она также предупредила, что инвестор должен осознавать уровень риска, который он берет на себя в случае выбора нелегального на территории РФ брокера. Она рекомендует обращать внимание только на проверенных и надежных брокеров. Глава инвестиционного департамента inv.lu подчеркнула, что в нынешних условиях, пока механизм включения компаний в черный список не будет более тщательно проработан, лучше всего проявлять осторожность и воздерживаться от работы с такими компаниями.
Самим сменить юрисдикцию
Разумеется, существует и такой вариант, как смена собственной инвестиционной юрисдикции, например — открытие счета в европейском банке для работы и расчетов с брокером, который внесен в черный список ЦБ на территории России. Рассматривая такой вариант, Митрофанов сказал, что в этом случае проблемы, возникшие у клиента, будут решаться уже в рамках европейского законодательства. Он также подчеркнул, что это тяжелый, но стоящий процесс.
«Придется приложить очень много усилий, чтобы доказать свою благонадежность и заключить договор обслуживания с европейским банком. Впрочем, выгоды заграничного банковского счёта с запасом компенсируют все неудобства», - пояснил он.
Эксперт из inv.lu Анастасия Тарасова сказала, что у российских инвесторов есть возможность открыть заграничный инвестиционный счет, но в некоторых странах они могут столкнуться с рядом сложностей. Например, в Эстонии для этого необходимо подтвердить свою связь со страной, то есть иметь в ней недвижимость или бизнес. Из более благоприятных юрисдикций для этого она назвала Прибалтику.
«Если компания зарегистрирована в стране, бороться за права ее инвесторов будут иностранные контролирующие органы, которые выдавали профучастнику рынка лицензию. При этом все разбирательства будут вестись в стране регистрации и по законам страны регистрации. Для большинства рядовых инвесторов это трудновыполнимые требования», — пояснила она.
«Газета.Ru» обратилась в Национальную ассоциацию участников фондового рынка (НАУФОР), но ее представители отказались давать комментарии по теме материала.
