Цивилизация
Сотрудники Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД России и территориального подразделения экономической безопасности и противодействия коррупции УМВД России по Липецкой области пресекли деятельность организованной группы, которая подозревается в хищении бюджетных средств.
Преступники разработали схему обналичивания материнского капитала, пояснили в полиции.
«Раньше говорилось о том, что материнский капитал невозможно обналичить, что его можно использовать только целевым способом — на улучшение жилищных условий, образование детей, — сказал «Газете.Ru» официальный представитель ГУЭБиПК МВД России Андрей Пилипчук. — Сейчас же мы видим, что злоумышленники придумали такую схему, при которой обналичивание материнского капитала стало возможным».
Схема, утверждают полицейские, реализовывалась в несколько этапов. На первом этапе преступники от имени подконтрольного юридического лица заключали с россиянками договоры целевого займа.
Согласно этим договорам, фирма якобы выдавала матерям денежные средства на покупку жилья.
Причем заем оформлялся на сумму, равную размеру материнского капитала, а именно 365,7 тыс. рублей. На самом деле никакие деньги матери не получали. После этого члены группы от их лица оформляли сделки на приобретение недвижимости. «Как правило, покупали несколько квадратных метров в квартирах, коммуналках, ветхих домах и сараях, — сказал Пилипчук. — После этого получалась справка о том, что жилищные условия улучшены».
На следующем этапе формировался пакет документов, с которым матери шли в Пенсионный фонд России. Фонд на основании этих документов перечислял деньги, но не заявительницам, а на счет фирмы, с которой был заключен договор займа. На последнем этапе часть полученной суммы мошенники отдавали матерям, а остальное присваивали себе.
«К клиенткам был индивидуальный подход, — рассказывает Пилипчук. — Была одна цыганка, которой выплатили всего 30 тысяч рублей. Другим выплачивали 80% от суммы, третьим 30%».
Россиянки, говорит Пилипчук, в большинстве случаев шли на этот шаг сознательно. «Иногда женщины сами к ним обращались, узнав о такой возможности через СМИ и интернет», — отмечает официальный представитель ГУЭБиПК МВД России. По его словам, предполагаемые мошенники широко рекламировали свои услуги в интернете и газетах. Помимо этого преступники собирали сведения о социально неблагополучных многодетных матерях и предлагали им обналичить материнский капитал.
Масштабы группировки огромны, отмечают в полиции. Установлено, что группа действовала через 300 подконтрольных коммерческих организаций в 246 городах в Центральном, Приволжском, Уральском и Северо-Западном федеральных округах России.
Правда, пока задержан всего один предполагаемый мошенник — предположительно, один из организаторов преступной группы. Одновременно прошло девять обысков — в квартире подозреваемого и офисах, где были изъяты предметы и документы, подтверждающие противоправную деятельность.
На сегодняшний день установлено, что у группы было два центра, куда стекались финансовые потоки, один из них находился в Липецке.
«Поиск злоумышленников продолжается, — отмечает Пилипчук. — Это реально огромный масштаб, и мы понимаем, что впереди еще много работы. Каждая коммерческая организация в 246 городах действовала автономно, но по единой схеме и с единым умыслом».
Следственная часть Следственного управления УМВД по Липецкой области возбудила пять уголовных дел по ч. 3 ст. 159 УК (мошенничество).
Каждое дело возбуждалось по установленным фактам, объясняет Пилипчук. Таким образом, в Липецке установлено всего пять фактов мошенничества. В полиции обещают, что будет возбуждено еще много уголовных дел, и не только по статье «мошенничество». Представитель ГУЭБиПК МВД России отмечает, что в некоторых случаях договоры о покупке жилья, которые составляли члены группы, были фиктивными. «Поэтому предстоит еще установить коррупционные связи злоумышленников, которые помогали им в осуществлении этой схемы», — сказал он.
Матерей, которые участвовали в мошеннической схеме обналичивания, привлекать к уголовной ответственности пока не планируется, сообщил «Газете.Ru» источник в правоохранительных органах. В уголовных делах они проходят как свидетели. Отберут ли у россиянок полученные с помощью мошенников деньги — пока непонятно.
По словам первого заместителя руководителя департамента социальной защиты населения города Москвы Татьяны Потяевой, основной защитой от мошенников всегда остается бдительность самих граждан.
И в случае, если гражданину предлагается схема, которая не входит в обычную государственную программу, стоит как минимум позвонить по телефону в соответствующий госорган и проконсультироваться. Власти же должны регулярно и активно информировать граждан о том, что свое имущество, сертификаты и социальные гарантии ни в коем случае нельзя никому передоверять. «Других возможностей, к сожалению, нет, — считает Потяева. — Фантазия мошенников неисчерпаема, пресекается одна схема — тут же появляется новая. Основные жертвы, конечно, одинокие пенсионеры, к которым они являются под видом сотрудников социальных или коммунальных служб. Нельзя слепо доверять ни таким визитерам, ни рекламе, на которую попались потерявшие материнский капитал семьи».
В то же время, по мнению профессора Института экономики РАН Людмилы Ржаницыной, граждане сознательно идут на сделки с мошенниками и будут это делать до тех пор, пока государство «не перестанет их провоцировать».
«Вводя вместо разумных форм поддержки семей с детьми эти отложенные платежи, государство действовало рука об руку с мошенниками, — считает эксперт. — Ведь сразу было ясно, что у людей, нуждающихся в самом необходимом сегодня, появится искушение «вытащить» хоть часть своих денег именно сегодня, а не через много лет. А появление ребенка всегда ухудшает материальное положение семьи. Тем не менее был выбран этот безумный и чисто популистский ход, а не реальные пособия, доступное или дотируемое жилье и другие, простые и понятные формы стимулирования рождаемости».
Программа материнского капитала действует с 2007 года. Денежная сумма выделяется семье при рождении (усыновлении) второго, третьего или последующего ребенка. Материнский капитал может быть потрачен только на получение образования ребенком, улучшение жилищных условий, формирование накопительной части трудовой пенсии. Распоряжаться средствами возможно только по истечении трех лет со дня рождения (усыновления) ребенка. Таким образом, реальные выплаты начались с 2010 года. В случае необходимости погашения основного долга и уплаты процентов по кредитам и займам, в том числе ипотечным, на приобретение (строительство) жилья средствами материнского капитала можно воспользоваться, не дожидаясь достижения трехлетнего возраста второго ребенка. Это правило распространяется на все кредиты и займы на приобретение или строительство жилья. В настоящий момент законодательство России содержит только одно требование к объекту недвижимости, приобретаемому с целью улучшения жилищных условий: объект должен находиться на территории России.
