Цивилизация
Нацбанк Украины (НБУ) решил ужесточить контроль над платежами людей и бизнеса внутри страны. Об этом пишет «Страна.ua» со ссылкой на распоряжение регулятора.
В документе Нацбанк отметил, что занимающиеся платежами небанковские финучреждения (страховые компании, ломбарды и проч.) не проводят «надлежащую проверку клиентов».
При этом регулятор хочет, чтобы небанковские организации осуществляли контроль своих партнеров и клиентов, включающий:
- детальное анкетирование о размере доходов, источнике средств, сути деятельности с подтверждением этих данных документами,
- мониторинг платежных операций и проверку их природы/размера/направления,
- блокировку денежных транзакций в случае их отклонения от изначально заявленных параметров перевода.
«По сути, мы получили предупреждение, чтобы потом в ходе проверок НБУ мог сказать, что «мы же вас предупреждали». Перед тем как начнут наказывать. Так что финмониторинг точно усилим, и пока думаем, как именно это сделать, чтобы не оттолкнуть партнеров и клиентов», — прокомментировали ситуацию в одном из финучреждений.
«Страна.ua» отмечает, что регулятор дал финучреждениям время на выполнение требований, в случае же отказа организациям могут грозить многомиллионные штрафы и отзыв лицензии.
Ранее Евросоюз начал блокировать переводы украинских компаний.