Банк Москвы снова потерпевший

В отношении ряда компаний, которые нанесли Банку Москвы материальный ущерб путем обмана или злоупотребления доверием, возбуждено уголовное дело по статье 165 УК. Об этом «Интерфаксу» сообщил источник в правоохранительных органах. В Банке Москвы «Газете.Ru» не смогли уточнить названия компаний, добавив, что сейчас разбираются в ситуации. «Банк направил в Следственный комитет при МВД РФ порядка 20 заявлений с просьбой провести юридическую экспертизу и оценить возможность возбуждения уголовных дел по фактам, свидетельствующим о наличии признаков уголовных правонарушений при заключении кредитных договоров с рядом заемщиков», — сказали в Банке Москвы, добавив, что материалы датированы периодом от 2009 года до начала 2011 года.

По словам источника «Газеты.Ru», близкого к акционерам столичного банка, речь идет о возбужденном в начале июля этого года уголовном деле против бывшего директора компании «Финансовый ассистент» Дмитрия Жукевича. В 2010 году эта фирма продала две акции Столичной страховой группы за 2400 рублей, тем самым лишив Банк Москвы и городское правительство (а в дальнейшем ВТБ) контроля над страховой группой. Ущерб от сделки МВД оценивает в 1,7 млрд рублей.

Адвокат Михаил Доломанов, представляющий интересы экс-главы банка Андрея Бородина, заявил, что дело не касается его клиента. «Каких-либо новых обвинений господину Бородину следствием не предъявлено», — сообщил он «Интерфаксу». Бородин возглавлял банк до 11 апреля 2011 года. Тогда решением Следственного департамента МВД он был отстранен от занимаемой им должности и членства в совете директоров банка. МВД предъявил Бородину и его заместителю Дмитрию Акулинину обвинения по ч. 1 ст. 201 УК РФ («Злоупотребление полномочиями», до четырех лет лишения свободы). Но к моменту оглашения приговора банкиры находились уже в Лондоне, и Тверской суд Москвы заочно санкционировал их арест. Правоохранительные органы обвиняют Бородина и Акулинина в содействии выдаче необеспеченного кредита компании «Премьер Эстейт» на сумму около 13 млрд рублей. По данным следствия, неустановленные лица из числа сотрудников Банка Москвы совместно с сотрудниками ЗАО «Премьер Эстейт» с целью завладения бюджетными денежными средствами совершили мошенничество путем получения кредита в размере около 13 млрд рублей. Позднее эти средства были перечислены на счета главы «Интеко» Елены Батуриной.

21 апреля банк возглавил бывший зампредправления ВТБ Михаил Кузовлев. ВТБ стал мажоритарным акционером банка в феврале 2011 года — тогда он купил 46,48% акций столичного банка у московского правительства.

Сегодня Бородин через суд требует от Банка Москвы более $5 млн рублей за досрочное расторжение контракта. Соответствующее условие было записано в дополнительном соглашении к его трудовому контракту. В самом банке считают, что документ, предусматривающий щедрую компенсацию, был фальсифицирован, и уже обратились по этому вопросу в следственный департамент МВД. В июне Бородин уже пытался получить компенсацию во внесудебном порядке, но получил отказ.

Но дела Жукевича и «Премьер Эстейт» далеко не единственные проблемы Банка Москвы. После того как у банка сменилось руководство, многие компании-заемщики отказались оплачивать свои займы. Это связано с тем, что многие компании, бравшие займы, были аффилированы с Бородиным, объясняли в банке. По итогам первого квартала 2011 года по РСБУ абсолютный объем просрочки Банка Москвы вырос на 11,6 млрд рублей, а за первое полугодие на 56 млрд рублей. «Таким образом, после смены руководства банк увеличил объем просроченной задолженности почти в 4 раза», — говорит аналитик ФЦ «Инфина» Вероника Чекина. Если по состоянию на 1 апреля фактически сформированные резервы на потери по кредитам составляли 63,2 млрд руб., то во втором квартале они увеличились практически вдвое и за первое полугодие составили 125,3 млрд рублей, или 21,2% от кредитного портфеля. При этом собственные средства банка составляют лишь 55,8 млрд руб. «Ситуация очень серьезная, и новому руководству Банка Москвы следует принимать решительные меры по «расчистке» баланса», — говорит Чекина.

В начале июля 2011 года по итогам проверки столичного банка Счетной палатой (СП) Банк Москвы потребовал оценить деятельность фирм, аффилированных с экс-менеджерами банка Андреем Бородиным и его заместителем Дмитрием Акулининым, на предмет «риска отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма». СП, проверившая 76% портфеля инвестиционных кредитов Банка Москвы, пришла к выводу, что «бывшее руководство создавало видимость устойчивости банка». Кредиты выдавались с нарушением инструкций Центробанка и внутренних документов финансовой организации. Некоторые решения кредитным комитетом принимались лично под руководством Андрея Бородина. В целом объем «плохих» долгов может составлять до 300 млрд рублей, говорил аудитор Михаил Бесхмельницын. В итоге Центробанк был вынужден спасать один из топовых российских банков: регулятор через Агентство по страхованию вкладов предоставит банку 10-летний кредит на 295 млрд рублей под 0,51% годовых, а мажоритарный акционер ВТБ до конца 2012 года вложит в его капитал еще 100 млрд рублей. Это самая дорогостоящая санация за всю современную историю российского банковского сектора.

В своем отчете СП приводит в пример компании, отказавшиеся от уплаты процентов по кредиту сразу после смены собственников банка: Chroia Holding Ltd (в 2009 году заняла $35 млн), Controversic Investments Limited ($40 млн до 14 декабря 2009 года). Есть в списке и компании-резиденты, которые кредитовались в Банке Москвы и которые также имеют признаки SPV – компаний, созданных под определенные цели, в данном случае под получение кредита, говорят в СП. Аудиторы приводят в пример ООО «Агроцентр-Сибирь», ЗАО «Газфинанс» и ООО «Лесдревпроминвест». У компаний отсутствуют ликвидные обеспечения, они имеют право на односторонне продление кредитных соглашений и льготные сроки по займам, а также у них отсутствует контроль целевого использования средств. В целом кредиты выдавались меньше чем под 8% годовых, под залог, который, как правило, стоил в 2500 раз меньше выданных денег, и даже без заявки на получение кредита.

Председатель коллегии адвокатов «Вашъ юридический поверенный» Константин Трапаидзе говорит, что в деле Банка Москвы «активы, с высокой долей вероятности, выводились» через аффилированные компании. При этом перспектива уголовных дел зависит от квалифицированности следствия и от того, насколько грубо проводились данные действия. «При этом усмотреть личную вину Бородина будет несколько сложнее, поскольку большинство таких решений должны были приниматься не им единолично, а кредитным комитетом и правлением банка», — говорит Трапаидзе.