Цивилизация
Одна из крупнейших махинаций в банковской сфере обрастает все новыми подробностями. Жерому Кервьелю, младшему трейдеру второго крупнейшего французского банка Societe Generale, в понедельник официально предъявлено обвинение. Как сообщил на пресс-конференции в Париже прокурор Жан-Клод Марэн, обвинение состоит из четырех пунктов и включает, в том числе, попытку мошенничества и превышение должностных полномочий, передает агентство Bloomberg.
По самому серьезному из них Кервьелю грозит семилетний тюремный срок и штраф в €750 тыс.
Societe Generale подсчитал убытки, которые он понес из-за действий трейдера. Глава SG Даниэль Бутон сообщил в понедельник, что они составят 4,82 млрд евро. Несмотря на то, что сумма огромная, это все же хорошая новость — раньше ожидали 4,9 млрд евро.
В целом списания SG составят 6,95 млрд евро: около2 млрд евро — это убытки, понесенные в ходе глобального кризиса ликвидности, которые банк намерен списать.
31-летний Кервьель, чьи действия, предположительно, привели к таким гигантским потерям, добровольно сдался властям в субботу. Срок его 48-часового задержания истекает в понедельник. Но, по информации EuroNews, финансовая полиция Франции получила разрешение продлить допрос еще на 24 часа. «Кервьель охотно отвечает на наши вопросы и комментирует обвинения в свой адрес очень подробно. Я доволен ходом расследования. Однако говорить что-то определенное пока рано», — сообщал начальник отдела по борьбе с финансовыми преступлениями Парижского трибунала Жан-Мишель Альдебер.
Из допроса уже выяснилось, что младший трейдер Кервьель открыл невероятное количество позиций по европейским биржевым индексам на общую сумму в 50 млрд евро. Это выше, чем текущая рыночная капитализация банка — 34,4 млрд евро.
Трейдер SG уже признался в совершении мошеннических операций, сообщил прокурор, ведущий это дело в Париже. На допросе Кервьель рассказал полиции, что действительно утаивал свои активы от начальства. Впрочем, по его словам, он не хотел причинить банку вред или лично обогатиться, а считал, что открыл новый способ игры на бирже.
Прокурор Марэн подтвердил, что
«подозреваемый действовал не ради собственной выгоды» и ничего не заработал на мошеннических операциях, которые вел начиная с 2005 года. Оказывается, младшим трейдером двигали карьерные устремления.
«Он надеялся стать исключительным трейдером и добиться высоких премиальных и надбавок за производительность», — отметил Марэн. За 2007 год Кервьель рассчитывал получить от банка награду за свое рвение в размере 300 тыс. евро.
Кервьель занимался скупкой и перепродажей фьючерсов на европейские фондовые индексы, пытаясь предугадать движение рынков. Работал он с деньгами банка, а не клиентов. 30 млрд евро он поставил на сводный Euro Stoxx Index, 18 млрд евро — на германский DAX и еще 2 млрд — на британский FTSE. Сейчас представители банка утверждают, что большинство данных позиций уже закрыто.
Кервьель рассчитывал, что заработает на росте фондового рынка Европы. Но случилось обратное: рынок упал, что привело к убыткам по открытым позициям и срабатыванию автоматизированной системы контроля достаточности капитала.
Акции банка из-за скандала стремительно теряют в цене: в четверг негативная информация привела к тому, что даже была приостановлена торговля бумагами банка на бирже Euronext. После возобновления торгов стоимость акций по сравнению со вчерашним днем упала еще на 6,7% — до 73,8 евро за штуку.
В целом же с начала года стоимость акций Societe Generale на опасениях о возможных убытках уменьшилась на 30%.
«Газета.Ru» уже писала, что президент группы Societe Generale Даниэль Бутон был вынужден оправдываться перед клиентами и акционерами. «Когда я сам узнал о случившемся, то есть 20 января, мы сразу же уведомили об этом французских регуляторов — Центральный банк Франции и AMF (организацию, регулирующую финансовые рынки)», — говорит глава Societe Generale. Он пожелал уйти в отставку, однако его ходатайство удовлетворено не было.
Тогда топ-менеджер отказался от полугодовой зарплаты и бонусов. Его примеру последует и его заместитель Филипп Ситерн.
Руководство банка продолжает уверять, что Societe Generale все равно сможет показать хорошие результаты за 2007 год, а нивелировать потери от мошенничества поможет привлечение 5,5 млрд евро в результате дополнительной эмиссии акций. Пока банк не представил отчетность по итогам 2007 года. Однако его чистая прибыль прогнозируется в диапазоне от 600 до 800 млн евро.
В понедельник бумаги Societe Generale опустились до 69,53 евро - минимальной отметки с августа 2004 года.
Несчастия французского банка стали одной из самых обсуждаемых тем на Всемирном экономическом форуме в Даосе, затмив собой даже падение фондовых рынков и кризис ликвидности. «Даже когда лидер группы U2 Боно и бывший вице-президент США Эл Гор открывали сессию по бедности и изменениям климата, топ-менеджеры кучковались по углам со своими «блэкберри», обсуждая беды, обрушившиеся на Societe Generale», — пишет Bloomberg. «Мошенничество — это самый страшный кошмар руководителя компании. У тебя могут быть любые системы защиты, но при этом ты не сможешь предотвратить мошенничество», — сказал президент Merrill Lynch & Co. Джон Тейн. «Это не могло случиться в более неподходящее время. Все ожидали больших потерь из-за американской ипотеки, а вместо этого — огромное мошенничество. Банки и так находятся под давлением со множества сторон, и это последнее, чего бы они могли пожелать», — отметил глава Hermitage Capital Management Inc. Билл Браудер.
Впрочем, не исключено, что тема потерь SG и мирового кризиса ликвидности связаны. У экспертов сразу возникли сомнения, что руководство банка не имеет к махинациям никакого отношения. «Это слишком большая сумма для одного человека», — считает начальник отдела анализа фондовых рынков Бинбанка Михаил Гонопольский. «Этот банк всегда отличался своей консервативной системой риск-менеджмента, и поэтому неясно, как такое случилось», — продолжает аналитик ФК «Уралсиб» Леонид Слипченко. Да и сами действия трейдера выглядят странными, признаются аналитики. «Неясны его явные мотивы, — считает старший аналитик ИК «Файненшл Бридж» Ольга Шкред . — Уж точно он это делал не ради прибыли банка. Если бы он это делал ради собственной прибыли, которую потом перевел бы на свои счета... Но тогда непонятно, каким образом он хотел это сделать. И очень подозрительно, что даже при использовании схем со счетами один трейдер имеет возможность открывать столь большие позиции».
Прогнозировать, что будет с банком, сейчас трудно. Эксперты считают, что ухудшение финансового положения Societe Generale может привести к отказу от приобретения 30% + 2 акций Росбанка за $1,7 млрд или, по крайней мере, к задержке этой сделки. «Не исключен также пересмотр цены сделки», — отмечает старший аналитик ИГ (организация запрещена в России) «АнтантаПиоглобал» Максим Осадчий. Правда, сразу после появления информации об убытках кредитные организации поспешили заявить, что скандал не повлияет на будущую сделку.
