[]
Подписывайтесь на Газету.Ru в Telegram Публикуем там только самое важное и интересное!
Новые комментарии +

Верховный суд встал на сторону Сбербанка по вопросу о блокировке сомнительной операции

Верховный суд (ВС) посчитал правомерным действия Сбербанка, который ограничил возможность клиента снять со счета деньги за проданную машину. Таким образом суд поддержал решение нижестоящей апелляционной инстанции. Документ на этот счет, принятый судебной коллегией по гражданским делам ВС РФ, был опубликован в четверг, сообщает «Интерфакс».

Судебное разбирательство касалось клиента банка Алексея Зайцева, который после продажи собственного автомобиля не смог снять со счета выплаченную сумму. В сентябре 2016 года Сбербанк заблокировал на его счету 4,5 млн руб. — части предоплаты за продаваемый Lexus. До этого Зайцев успел снять 1,5 млн руб.

Банк заблокировал операции, попросив объяснить их экономический смысл на основании закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, отмечает агентство. Предоставленные документы Сбербанк не устроили, кредитная организация считала операцию сомнительной до того момента, как получила бумаги о переоформления автомобиля на покупателя.

Зайцев подал в суд на действия сотрудников банка, потребовав выплаты неустойки, компенсацию морального вреда (10 тыс. руб.), а также штраф. Первая инстанция присудила ему 10 тыс. руб., признав при этом действия банка законными. Следующая инстанция, Амурский областной суд, отменила и присуждение выплаты за моральный вред.

«В результате реализации правил внутреннего контроля у банка возникли обоснованные подозрения в отношении операций по счёту ввиду их неоднократности, дающей основание полагать, что целью является уклонение от контроля, а также запутанного и необычного характера, не имеющего явного экономического смысла», — говорится в определении Верховного суда.

По мнению судебной коллегии по гражданским делам, подозрения вызвали попытка снять наличные со счета частями в разных отделениях банка, отсутствия положения о предоплате в договоре, хотя она составляла почти всю стоимость автомобиля, а также тот факт, что Lexus длительное время оставался у самого Зайцева.

Ситуации, когда банки блокируют сделки, происходят достаточно часто. При этом чаще оспаривают в суде эти решения юридические, а не физические лица, рассказывает исполнительный директор юридической компании «Глазунов и Семенов» Дмитрий Семенов. «Обычно физические лица обращаются напрямую в банк и предоставляют ему все подтверждающие документы. В этом случае он снимает блок со средств, — говорит он. — В рамках текущей ситуации, скорее всего, человек не предоставил необходимые документы в адрес банка. Не имея этих документов о передаче денежных средств, банк может приостановить операцию».

Существует целый ряд критериев, который указывает на сомнительные операции, свидетельствующие о потенциальном обналичивании и легализации преступных доходов, уточняет эксперт. «Например, если на счет приходит несколько маленьких платежей, а человек одновременно снимает всю сумму — это уже критерий сомнительности. Таких критериев у банков порядка 40, и они автоматически фиксируются системами. По сути, это блокирует не конкретный человек, а система».

В США раскрыли, что Трамп и Путин хотят сделать с ЗеленскимСиловики не покидают затонувший танкер: что заподозрилиУдар хуже ста «Орешников»: Зеленский получил плохие вестиЗеленский не скрывает счастья: США купились на его трюкЭто не кофе, а мусор в красивой банке: худшие маркиДо какого возраста женщине нужен мужчина: вас это ошарашитМакаревич* переобулся? Но уже слишком поздноОпрос показал истинное отношение абхазцев к русскимДелал это прямо на службе: задержан экс-сотрудник МинобороныБольшая часть Украины выразила желание стать РоссиейВот и оно: судьба военных баз РФ в Сирии решенаОбращение Путина лично к дочери Кадырова: что с нейВо что превратился «Адмирал Нахимов» РФ, это надо видеть!Винник вернулся в РФ и тут же сделал объявление о Путине«Вам чек нужен?»: оказывается, спрашивают не просто такКитай предательски подставил Россию: все сделали тихоНападение армянина на россиянку: финал неожиданныйЧто заявил генерал Гурулев о руководстве, узнав решение ГосдумыВ РФ прошло испытание новое мощное оружиеОвощ, умертвляющий почки: а в России его все обожают
Новости и материалы
В Московском зоопарке показали новорожденного детеныша капибары
Ученые рассказали, у каких людей выше риск серьезных проблем со сном
Ученые выяснили, как тестостерон на самом деле влияет на сексуальное желание у мужчин
Джинни из «Гарри Поттера» раскрыла, какие сцены разочаровали ее в фильмах
В США назвали оружие, уничтожившее половину западной артиллерии
В России предсказали Западу скорый раскол на три группы из-за Украины
Спасатели потушили машину в Горловке, пострадавшую от украинского БПЛА
В Европе раскрыли черный рынок «Оземпика» в соцсети
Подруга Задорнова обманула россиянку на 2,5 млн рублей
В Приднестровье заявили, что поставляемого газа недостаточно
Суд арестовал генерал-майора Росгвардии по делу о взятке
В Приморье после вспышки туберкулеза среди школьников подано 16 исков на 19 млн рублей
Спецпосланник Трампа обсудил российско-украинский конфликт со странами НАТО
Медведчук заявил, что Украина стала для Трампа «нерентабельным активом»
В США заявили, что Пентагон финансировал создание фейков в соцсетях
Политик заявил, что Украину заставят принять результаты переговоров РФ и США
Казахстан и Венгрия договорились о тестовой поставке нефти
В российском городе вандалы разбили окно кофейни елкой
Все новости