Некоторые на первый взгляд безобидные фразы, которые пишут собственники банковского счета в примечаниях при переводе денег, могут лишить их доступа к карте не некоторое время или заблокировать проведение операции, пишет Life со ссылкой на банковских специалистов.
В издании уточнили, что снования для блокировки содержатся в ст. 6 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». При этом каждый банк сам может определить признаки подозрительности трансакции.
Специалисты отмечают, что в некоторых банках подозрительной может оказаться фраза «за квартиру». Если система поймет по формулировке, что владелец карты получает доход со сдачи жилья в аренду, может быть сформировано сообщение в налоговый орган, чтобы проверить, не получает ли он доход без уплаты налогов.
Следующая фраза — «возврат долга». Согласно закону, сделки до 10 тыс. рублей не требуют письменного оформления, но регулярные переводы выше этой суммы также могут подать сигнал налоговой службе. Еще одна подпись, которая может вызвать вопросы, — «подарок». Адвокат Межрегиональной коллегии адвокатов Москвы Дмитрий Шагин пояснил, что дарение является некоммерческой сделкой, которая не облагается налогом, однако, налоговики могут остановить крупные подарки в виде переводов.
«По мнению некоторых региональных инспекций, в соответствии со статьей 574 Гражданского кодекса передача дара осуществляется через вручение, а перевод никаким вручением не является. И если гражданин начинает это оспаривать, то его отправляют в суд, где следует ссылка на другие статьи гражданского законодательства [ст. 576, 253 ГК РФ], согласно которым денежные средства относятся к совместному имуществу супругов, распоряжаться которым можно только с согласия обоих. Для людей, состоящих в браке, тут же предоставить письменное согласие может стать проблематичным», — рассказал адвокат Межрегиональной коллегии адвокатов Москвы Дмитрий Шагин.
В конце июня агентство «Прайм» со ссылкой на слова руководителя службы финансового мониторинга «Сравни» Александра Переудина сообщало, что поводом для блокировки банковского счета или проведения операции могут стать неуместные фразы или шутки в комментариях к переводу денежных средств.
Ранее в Центробанке России назвали порог бесплатных переводов самому себе.