Поводом для блокировки банковского счета или проведения операции могут стать неуместные фразы или шутки в комментариях к переводу денежных средств. Кредитные организации тщательно проверяют комментарии к подобным операциям, так как обязаны выявлять подозрительные транзакции, приводит слова руководителя службы финансового мониторинга «Сравни» Александра Переудина агентство «Прайм».
По этой причине к подписям к денежным переводам россиянам следует относиться ответственно. В противном случае, нужно будет доказывать представителям банка обоснованность комментариев к подобным операциям. Кроме того, следует также указывать конечное назначение перевода («деньги в долг», «заем» или иной характер транзакции), пояснил он.
«Такие фразы при переводе как «онлайн-казино», «финансовая пирамида», «криптовалюта» могут вызвать интерес у банка, а у инициатора или получателя такого перевода могут возникнуть проблемы в обслуживании, в том числе в виде приостановки операции и блокирования счета клиента», — заключил Переудин.
2 мая главный экономист главного управления Центробанка по Центральному федеральному округу Александра Львова заявила, что в условиях международных санкций гражданам нужно стараться быстрее закрыть все имеющиеся долги. Ускорить процесс покрытия обязательств можно с помощью рефинансирования, досрочного погашения, использования денежных сбережений, избавления от «дорогих» долгов и составления долгосрочных финансовых планов.
Ранее газета «Коммерсантъ» раскрыла, как изменились объемы просрочки по кредитным картам у россиян по итогам мая.