Спустя месяц после начала продаж народных облигаций (ОФЗ-н) банки – операторы размещения — Сбербанк и ВТБ24 — отчитались о результатах. Неожиданно для экспертов, предсказывавших, что спроса на бумаги не будет, продажа народных ОФЗ через банки прошла весьма успешно.
Сбербанк реализовал ОФЗ для населения на 8 млрд руб. и к концу лета рассчитывает полностью реализовать свою квоту (10 млрд руб.), сообщила 25 мая на пресс-конференции зампред правления госбанка Белла Златкис.
«Я предполагаю, что к концу лета мы продадим уже все. И это консервативная оценка», — сказала она.
В ВТБ24 также рассказали о продаже всего лимита ОФЗ-н (5 млрд руб.).
Банки – операторы размещения начали продажу ОФЗ для населения 26 апреля. Первоначально объем выпуска между двумя банками-операторами был размещен поровну — по 7,5 млрд руб. Но впоследствии было принято решение увеличить квоту Сбербанка на 2,5 млрд руб., поскольку госбанк почти исчерпал свою долю.
Анонсировал продажу бумаг для «простых» россиян в феврале глава Минфина Антон Силуанов. Тогда он выражал надежду на то, что граждане будут покупать облигации на средства, не лежащие на банковских депозитах.
«Конечно, нам хотелось бы, чтобы это были ресурсы, которые еще не в банковской системе, так называемые деньги из-под подушек», — говорил тогда министр.
При этом в ведомстве называли условия размещения денег весьма щедрыми: при определенных условиях деньги можно было разместить по ставке выше, чем на банковском депозите. По сообщению Минфина, ставка первого купона дебютного выпуска составит 7,5% годовых, второго — 8%, третьего — 8,5%, четвертого — 9%, пятого — 10%, шестого — 10,5%. Минимально можно было купить облигаций на 30 тыс. руб., максимально — на 15 млн руб.
В Минфине отмечали, что целевая аудитория проекта — россияне с достатком ниже среднего, не владеющие глубокими знаниями и пониманием функционирования финансового рынка.
Сам проект и задумывался для поднятия финансовой грамотности россиян. В частности, по условиям размещения приобрести ценные бумаги можно только на брокерский счет.
Однако впоследствии выяснилось, что доходность ОФЗ-н будет ниже, чем многие предполагали, из-за комиссии, которую придется заплатить банку-оператору при приобретении бумаг. Как пояснял корреспонденту «Газеты.Ru» директор департамента долговой политики Минфина Константин Вышковский, тема комиссий обсуждалась с банками на специальной встрече в министерстве.
При этом банки-агенты хотели установить комиссию на более высоком уровне, Минфину удалось добиться снижения до представленного уровня, но «совсем уйти от нее не удалось».
В итоге комиссия при продаже народных ОФЗ составила 1,5% при покупке бумаг на сумму до 50 тыс. руб., 1% — если сумма покупки составит от 50 тыс. до 300 тыс. руб. и 0,5% — при покупке на сумму более 300 тыс. руб. То есть при покупке народных облигаций на 49 тыс. руб. банку-агенту придется заплатить 735 руб., при покупке на 299 тыс. — 2990 руб., при приобретении бумаг на сумму 300 тыс. — 1500 руб.
Россиянам «с достатком ниже среднего» инструмент ОФЗ-н оказался не так сильно интересен.
Как следует из сообщений банков, народные облигации интересовали в основном состоятельных клиентов. По словам директора инвестиционного департамента ВТБ24 Сергея Лукьянова, больше трети от общего числа заявок пришлось на Москву и область, около 15% — на Санкт-Петербург и Ленинградскую область.
«Средний чек по принятым заявкам в ВТБ24 составил более 1,2 млн руб., что значительно выше наших ожиданий. Облигации пользуются спросом, и мы, безусловно, планируем продолжать свое участие в данном проекте», — добавил банкир.
Сбербанк также предполагает, что Минфин будет выпускать еще одну серию ОФЗ для населения. Россияне интересуются этим инструментом, сказала 25 мая Белла Златкис.
Антон Силуанов ранее заявлял, что Минфин может разместить второй выпуск облигаций федерального займа (ОФЗ) для населения на 15 млрд руб. «До конца года сможем повторить такой же заем на такую же сумму, получится, таким образом, 30 млрд руб.».
В пресс-службе Минфина подтвердили «Газете.Ru», что Минфин рассматривает возможность выпуска еще одной серии ОФЗ для населения, когда банки реализуют весь текущий объем.
Аналитики считают, что с учетом удачного опыта размер нового выпуска может быть таким же, как и первого. «Вполне возможно, что окрыленный успехом Минфин разместит до конца года еще один выпуск ОФЗ-н в сумме 15 млрд руб.», — предполагает ведущий аналитик ГК ТeleTrade Марк Гойхман.
Пока же, по информации «Газеты.Ru», ведомство уже приняло решение о реализации дополнительного объема народных ОФЗ через ВТБ 24 на 450 млн рублей.