ЦБ собирается усилить меры контроля за оборотом золота

Регулятор рекомендовал банкам усилить контроль за движением драгметаллов

Российские банки получили рекомендации активнее отслеживать операции клиентов по покупке золотых слитков как для предотвращения отмывания доходов, так и в целях контроля движения капитала. Соответствующие методические указания подготовил регулятор, об этом пишет «Российская газета» .

Кредитным организациям предписано выявлять среди корпоративных клиентов нерезидентов, которые вносят крупные суммы наличных для приобретения драгметаллов в слитках. Особое внимание следует уделять тем, чей месячный объем таких операций превышает 10 млн рублей.

Также банкам рекомендовано обращать пристальное внимание на случаи, когда между зачислением денег на счет и покупкой золота проходит незначительный промежуток времени, а сами слитки не оставляются на хранении в банке.

Аналогичный мониторинг должен проводиться и в отношении физических лиц, регулярно приобретающих драгметаллы за наличный или безналичный расчет без последующей их продажи или продажи в существенно меньшем объеме.

При выявлении таких операций банкам надлежит запросить у клиентов дополнительную информацию о целях сделок, источниках происхождения средств, использованных для покупки слитков, а также принять меры по проверке достоверности представленных документов.

«Необходимо обеспечить повышенное внимание к таким операциям, углубленную проверку сведений о клиентах, бенефициарах и выгодоприобретателях», — указано в методических рекомендациях регулятора.

До этого эксперт предсказал рекордные цены на золото из-за инфляции в США.

Ранее цены на золото упали.