Цивилизация
Центробанк РФ рекомендовал банкам блокировать счета компаний с признаками финансовых пирамид и нелегальной деятельности. Об этом говорится в пресс-релизе ЦБ.
Регулятор уточнил, что банки могут выявлять такие компании с помощью перечня организаций с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид, а также платформы «Знай своего клиента». При выявлении признаков подозрительных операций банкам следует отказывать в их проведении. После двух отказов в течение года кредитная организация может расторгнуть с компанией договор банковского счета. Если клиенту присвоен также высокий уровень риска, ЦБ посоветовал банкам рассмотреть вопрос о повышении клиенту оценки риска.
«Это повлечет за собой «блокирующие» меры: клиент лишается возможности распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП», — следует из сообщения.
По данным ЦБ, за январь – сентябрь 2023 года в России выявили 2176 нелегальных проектов с признаками финансовых пирамид, что стало историческим рекордом.
Ранее ЦБ дал рекомендации банкам по борьбе с отмыванием денег.